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实务课堂| 孙栩生:财富管理行业与职业发展

  发布日期:2025-05-28  浏览次数:

5月26日晚,孙栩生先生应邀来到复旦大学,为经济学院税务专业硕士的同学们带来“财富管理行业与职业发展”专题实务讲座。本次讲座由复旦大学经济学院研究生学术主任王贞老师主持。孙栩生老师以其丰富的行业实践经验,为在场师生呈现了一场理论与实务交融的行业盛宴。

孙栩生,复旦大学金融学硕士,现任某银行高级研究员,负责宏观及大类资产配置研究,擅长针对高净值客户的资产配置,曾任国泰君安证券研究所大类资产配置研究员,负责机构大类资产配置研究工作。

讲座伊始,孙老师指出,在低利率时代背景下,各行业人士均面临理财需求,而财富管理行业正是化解投资者困境的有效途径,同时也指出财富管理与税收筹划之间存在紧密联系。他引导同学们进行换位思考:如果自己作为投资者,该如何规划投资与理财?是会选择银行产品,还是公募基金?对此,孙老师强调,财富管理并非简单的资产打理,而是要深度洞察客户诉求,切实解决他们最关切的问题。为论证观点,他以“凯恩斯的投资启示:我不使用宏观择时”与“预测能做好理财吗”两个鲜活案例,深入浅出地阐释了财富管理“不依赖预测”的核心策略。

在不依赖市场预测的前提下,财富管理者该如何为客户创造价值?作为一种历史悠久的资产,黄金拥有超百年的价格数据可供追溯:1970 年之前,其价格走势相对平稳;而在 1970 年布雷顿森林体系确立美元与黄金挂钩后,金价便开启了快速上涨通道。值得注意的是,这一时期不仅黄金价格显著波动,其他商品价格也随之变化,这也侧面印证了通货膨胀现象的出现。由此可见,在货币制度稳定的情况下,黄金价格往往呈现上涨趋势。不过,金价并非线性增长,当实体经济蓬勃发展、市场投资机遇出现时,黄金价格反而可能出现回调,但此时投资者的关注点往往已转移至其他更具潜力的投资方向,对金价波动的敏感度也会随之降低。

讲座尾声,孙老师围绕职业发展与同学们展开深入探讨。他特别指出,在 AI 蓬勃发展的当下,必须打破“做题家思维”的桎梏。新时代的职场人,不仅需要聪慧的头脑,更要有敢于实践的魄力,时刻思考如何创造实际价值。孙老师结合自身职业选择历程,分享其间遭遇的挫折与感悟,以此激励同学们:当陷入迷茫时,不妨沉心静气,专注深耕,坚持做好手头之事,在坚守中寻找突破方向。最后,孙老师寄语同学们,做人做事要坚守底线,摒弃投机取巧的心态,以不卑不亢的姿态前行。同时,他特别提醒大家,务必时刻关注自身的身心健康,实现全面发展。

本次讲座在热烈的掌声中圆满结束,同学们纷纷表示,从行业逻辑到职业哲学的分享,孙老师为大家打开了财富管理领域的认知新维度。

感谢孙栩生先生带来的精彩分享!

撰稿人:赵妍睿

审核人:王贞

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